今天上午，記者從“2015北京市打擊非法集資專項整治行動培訓(xùn)交流會”上了解到，從本月到7月份，本市將進(jìn)行打擊非法集資的專項整治行動。今天，市打非辦也公布了假冒民營銀行、虛假“養(yǎng)老”產(chǎn)品等新型的非法集資方式，以及17個涉及非法集資風(fēng)險的行業(yè)。
會上，北京市打非工作小組副組長霍學(xué)文說，在專項整治期間，將以北京5000家金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為陣地，通過機(jī)構(gòu)宣傳非法集資的危害。
霍學(xué)文稱，目前，一些非法集資機(jī)構(gòu)也出現(xiàn)了O2O、傳銷等新的人傳人式的操作模式，而市打非辦將通過聘請社區(qū)工作者或大學(xué)生村官、志愿者等，在社區(qū)、農(nóng)村組織上萬名金融風(fēng)險聯(lián)絡(luò)員。
對于在北京做理財產(chǎn)品或互聯(lián)網(wǎng)金融的機(jī)構(gòu)，市打非辦要求其進(jìn)行產(chǎn)品登記、信息披露和資金托管。推動行業(yè)協(xié)會，對金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品開展信息登記工作。
霍學(xué)文表示，目前，非法集資有了從原本推銷實物或項目，到就是銷售虛假的理財產(chǎn)品的新趨勢。
打非辦也將對在工商部門注冊為“銀行”但是沒有得到銀監(jiān)會審批，即開展銀行業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行排查；以傳銷的方式銷售理財產(chǎn)品的進(jìn)行重點(diǎn)整治；對虛假宣傳理財產(chǎn)品或擺地攤銷售理財產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)，進(jìn)行約談。
同時，霍學(xué)文強(qiáng)調(diào)，對于非法集資的組織者不論層級，只依據(jù)犯罪情節(jié)輕重來進(jìn)行打擊。對于一些銀行職員賣非單，即使辭職也將以共同犯罪來打擊。
此次，市打非辦還公布了六種利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資的新型、典型手法。 同時還發(fā)布了17類行業(yè)涉及非法集資風(fēng)險指引。記者看到，其中還涉及了養(yǎng)老以及電子商務(wù)等熱門產(chǎn)業(yè)。
6種非法集資新形式需警惕
假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資。這種模式主要有兩種形式：發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品；虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。
打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。
以“養(yǎng)老”的旗號非法集資，主要有兩個突出的形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。
以高價回購收藏品為名非法集資，以毫無價值或價格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。
假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高利為誘添餌采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金后，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
17行業(yè)有“涉非”風(fēng)險
非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)
網(wǎng)絡(luò)借貸平臺
眾籌平臺
股權(quán)投資
保險代理
擔(dān)保
投資咨詢
其他新型金融創(chuàng)新及高風(fēng)險行業(yè)
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