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夢(mèng)醒時(shí)分信用卡被刷爆，“銀行負(fù)責(zé)人”都是假的
“10天后，我們沒(méi)能等到大額卡，得到的回復(fù)是珠�？偛康牟僮飨到y(tǒng)需要有識(shí)別碼才能進(jìn)入，一時(shí)無(wú)法獲取。”李麗回憶，從春節(jié)、正月初八，再到正月十五，能量國(guó)際以“已寄到黃石”“卡數(shù)太多難同時(shí)開(kāi)卡”等各種理由拖延時(shí)間。
直到4月初，學(xué)員們查看賬目明細(xì)發(fā)現(xiàn)，早在2月，信用卡已透支，消費(fèi)地點(diǎn)多為商場(chǎng)、建材市場(chǎng)等地。他們還發(fā)現(xiàn)，所謂的“銀行負(fù)責(zé)人”其實(shí)是能量國(guó)際的員工。
而此時(shí)，王波那張2萬(wàn)元額度的信用卡，連同滯納金累計(jì)需要還款6萬(wàn)元。而同期學(xué)員李文一張3.9萬(wàn)元額度的信用卡顯示已欠債11.9萬(wàn)元。大家陷入了被銀行四處追賬的窘境，房貸、車(chē)貸更是無(wú)從辦理，5年之內(nèi)可能都難以恢復(fù)自己的資信。更有甚者，連子女辦信用卡也被銀行拒之門(mén)外。
“追夢(mèng)者”的錢(qián)就這樣打水漂了?新花招又來(lái)了——
“要彌補(bǔ)損失，只有繼續(xù)‘拉人頭’”
吳某曾在朋友圈發(fā)布培訓(xùn)課動(dòng)態(tài)宣傳 (手機(jī)截圖由報(bào)案者提供)
“卡神”夢(mèng)已碎，接下來(lái)還有更艱巨的問(wèn)題擺在眼前：學(xué)員們能否搜集到完整的證據(jù)鏈?這究竟是一場(chǎng)信用卡詐騙還是傳銷(xiāo)新花招?由此造成的經(jīng)濟(jì)損失和信用“污點(diǎn)”如何彌補(bǔ)?“造夢(mèng)者”給李麗們帶來(lái)的麻煩遠(yuǎn)沒(méi)有終結(jié)。
察覺(jué)到這場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的騙局后，這些“追夢(mèng)者”發(fā)現(xiàn)，曾經(jīng)的聯(lián)絡(luò)人開(kāi)始玩起了“失蹤”，要么說(shuō)人在外地，信用卡透支和自己無(wú)關(guān)，要么干脆打不通電話(huà)。受騙的學(xué)員們開(kāi)始聯(lián)合起來(lái)，一邊向派出所報(bào)案，一邊開(kāi)始搜集證據(jù)，尋找騙局中的蛛絲馬跡。
“我在同一名公司里的職員吃飯時(shí)，無(wú)意間套出了一些信息。”王波告訴記者，這名職員透露，能量國(guó)際銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)人吳某與位于銀座晶都的一家公司有密切關(guān)系，在1月20號(hào)左右，這個(gè)公司把學(xué)員的信用卡都刷透支后，再把錢(qián)交給吳某，吳某向這家公司支付手續(xù)費(fèi)。
直到今年7月，學(xué)員們?cè)谌f(wàn)達(dá)寫(xiě)字樓終于找到了能量國(guó)際的相關(guān)負(fù)責(zé)人宋某，得到的回復(fù)則是：“能量國(guó)際公司已經(jīng)注銷(xiāo)了，之前所有的賬目和我們新成立的金融教育中心都沒(méi)有關(guān)系了。”
幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)，吳某的助理劉某給學(xué)員這樣的說(shuō)法：“第四期金融課程又要開(kāi)課了，你們只有繼續(xù)發(fā)展學(xué)員才能拿到提成，這樣才有可能彌補(bǔ)你們的信用卡損失。”學(xué)員李麗告訴記者，新一期的金融課程噱頭又發(fā)生了變化，變成了“5萬(wàn)元組合包”，只要交5萬(wàn)元，“就可享受到紅葉谷免費(fèi)游玩、包吃住，還能享受公司的股權(quán)分紅。”
“從這一點(diǎn)或許更能看出這家公司非法傳銷(xiāo)的本質(zhì)，我們一直努力向警方提供更多證據(jù)。”李麗說(shuō)。通過(guò)目前提供的證據(jù)警方發(fā)現(xiàn)，“這個(gè)組織有可能涉及信用卡詐騙，或涉及非法傳銷(xiāo)，但具體如何定性，還需要報(bào)案者提供更多線(xiàn)索。”延伸閱讀
空手套白狼的“進(jìn)化法則”
“最近兩年，南方傳銷(xiāo)組織不斷衍生出新的招式，有的已在濟(jì)南復(fù)制。”在公安部門(mén)從事經(jīng)濟(jì)偵查工作多年的劉先生介紹，近兩年，類(lèi)似廣西一號(hào)傳銷(xiāo)大案、1040陽(yáng)光工程等多種新式傳銷(xiāo)組織，都橫跨廣西、安徽、山東等多個(gè)省份，不再像以前一樣集中在一個(gè)區(qū)域集中授課，而是隱蔽在一些高檔社區(qū)里，一對(duì)一授課，形式更加隱蔽。
比如在淄博市，“創(chuàng)享未來(lái)國(guó)際會(huì)所”在互聯(lián)網(wǎng)上大肆宣傳、鼓動(dòng)網(wǎng)民投資，宣傳其經(jīng)營(yíng)“小額投資，網(wǎng)上理財(cái)”項(xiàng)目，波及8省;2013年11月，于某杰成立煙臺(tái)騰瓏投資有限公司，以銷(xiāo)售“美國(guó)德士達(dá)石油公司原始股”為名，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)所謂原始股票獲得加入資格并成為會(huì)員，發(fā)展下線(xiàn)。
上述案件中，傳銷(xiāo)人員多分布在30到40歲之間。令經(jīng)偵大隊(duì)感到吃驚的是，現(xiàn)在傳銷(xiāo)人員開(kāi)始向高學(xué)歷人群蔓延，除了有下崗職工、農(nóng)民等外，也不乏銀行職員、退休高干人員、老師等群體。
“以前都是賣(mài)東西搞傳銷(xiāo)，有實(shí)物，通過(guò)親朋鄰里發(fā)展會(huì)員、拉人頭，采用欺騙手段聚眾灌輸‘一夜暴富’的思想，限制人身自由;現(xiàn)在的傳銷(xiāo)模式已經(jīng)進(jìn)入‘空手套白狼’的時(shí)代。”濟(jì)南市公安局長(zhǎng)清分局經(jīng)偵大隊(duì)成員趙鵬，曾參與偵破長(zhǎng)清區(qū)的1040陽(yáng)光工程傳銷(xiāo)案，他認(rèn)為，現(xiàn)在已從傳銷(xiāo)實(shí)物變成傳銷(xiāo)理念，傳銷(xiāo)利潤(rùn)或資本，有的甚至不會(huì)限制人身自由，而是以個(gè)人資信、高額入會(huì)費(fèi)用等利益牽制成員。 2/3 首頁(yè) 上一頁(yè) 1 2 3 下一頁(yè) 尾頁(yè) |
